Я не мошенник: эксперт объяснила, как избежать блокировки при переводе денег себе

Как не попасть под блокировку при переводах между своими счетами? Объяснила Первому каналу доцент кафедры «Финансовый контроль и казначейское дело» Финансового университета при Правительстве РФ Дарья Руднева.

Признаки мошеннических операций 

К ситуациям, когда перевод денежных средств могут отнести к мошенничеству, относятся:

➤ Большое количество переводов в день (более 30) или нетипичность операций для клиента;

➤ Уголовное дело в отношении получателя денег;

➤ Информация оператора связи о повышенной телефонной активности;

➤ Зачисление крупной суммы денежных средств (от 100 тыс.  в сутки и от 1 млн в месяц);

➤ Досрочное закрытие вклада и перевод этих средств;

➤ Слишком быстрый перевод только что зачисленных средств.

Советы при переводе средств между своими счетами

Эксперт посоветовала следующие меры, чтобы не попасть под блокировку:

• Предупредить банк при переводе крупной суммы денег и при необходимости предоставить документы, подтверждающие законность перевода.

• Не переводить полученные средства сразу после того, как они поступили на счет. Также не рекомендуется осуществлять несколько переводов подряд.

• Указать назначение платежа (например «на собственные нужды», «для оплаты услуг ЖКХ»).

• Придерживаться традиционных для вас алгоритмов перевода (время суток, суммы, даты получения заработной платы или период оплаты услуг ЖКХ и др).

• Не терять бдительность и с осторожностью осуществлять любые денежные переводы.

В случае, если блокировка произошла, с вами в течение суток свяжутся представители банка, или же вы сами можете посетить финансовое учреждение, заключила Руднева.