Не более 10 в одни руки: самое важное о новом ограничении на владение банковскими картами
В России рассматривается законопроект, согласно которому физлица смогут владеть не более чем десятью платежными банковскими картами. В чем суть предложения, объяснила Первому каналу ассистент кафедры «Финансовый контроль и казначейское дело» Финансового факультета Финансового университета при Правительстве РФ Диляра Мутагирова.
Избыточное явление
Владение более чем десятью карт может быть связано с активностью в финансовых операциях человека, в том числе частыми поездками с использованием пластиковых карт в различных странах.
Однако еще одной причиной может стать практика дропперства. Поэтому законопроект способствует выявлению потенциально сомнительных операций, подчеркнула эксперт.
Дропперство – участие в мошеннических схемах по выводу и обналичиванию преступных денег, где «дроппер» (или «дроп») выступает как подставное лицо, либо предоставляющее мошенникам личную банковскую карту и доступ к счету, либо обналичивающее украденные средства через банкоматы и другие каналы; за участие в таких схемах предусмотрена уголовная ответственность, которая может включать штрафы, исправительные работы или лишение свободы, даже если человек не знал, что совершает преступление
Что делать, если у вас больше десяти банковских карт
Мутагирова советует провести анализ имеющихся карт. Те, которые не используются или используются крайне редко, рекомендуется закрыть. Предварительно можно провести оценку их финансовой полезности и связанных расходов.
Также нужно проверить, нет ли во владении карт, о которых нет сведений – их нужно ликвидировать в самые кратчайшие сроки.
Данные о счетах есть на сайте ФНС, заключила эксперт.